运营内控副行长／经理年检考试题库--单选题.docx

运营内控副行长／经理年检考试题库--单选题 1、中国税收居民是指中国税法规定的居民个人，即在中国境内有住所或者无住所，而一个纳税年度内在中国境内居住累计满（）的个人 。 [单选题] * A、九十天 B、一百八十三天(正确答案) C、二百七十天 D、三百六十五天 2、若客户信息修改后且客户未能配合完成涉税信息尽职调查，则CRS系统生成尽职调查案例，网点应在自案例生成日起（）内完成尽职调查。 [单选题] * A、5天 B、30天 C、90天(正确答案) D、180天 3、以下哪些客户信息修改不允许代办（） [单选题] * A、工作单位 B、家庭住址 C、手机号码(正确答案) D、证件到期日 4、以下哪一项不属于我行要求的16项客户信息之一（） [单选题] * A、拼音姓 B、拼音名(正确答案) C、工作单位 D、月收入 5、根据江苏省公安厅、中国人民银行南京分行通知要求，从2018年4月1日起，所有在省内银行网点柜面新开个人银行结算账户的自然人（仅限中国公民和港澳台同胞），均须签署（） [单选题] * A、开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书(正确答案) B、警方风险提示 C、开设个人银行结算账户风险告知书 D、以上都不对 6、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（） [单选题] * A、登记客户的经常居住地(正确答案) B、登记客户的身份证上的居住地 C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证 7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。 [单选题] * A、应将某一账户发生的交易累计计算 B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算(正确答案) 8、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。 [单选题] * A、5年 B、反洗钱调查工作结束(正确答案) C、10年 D、15年 9、对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务是（）。 [单选题] * A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。(正确答案) B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。 C、可以按照客户要求提供相应服务。 D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。 10、以下哪项不属于个人客户关键10项信息项（） [单选题] * A、常住地址 B、工作单位(正确答案) C、居民涉税标识 D、职业 11、原则上，风险等级最高的客户的重检期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户重检期限时长的两倍。 [单选题] * A、一季度 B、半年(正确答案) C、一年 D、两年 12、代办开户的数量不得超过（）个（含代理1人或代理多人）。 [单选题] * A、5 B、4 C、3(正确答案) D、2 13、个人客户关键10项信息项有哪些？（） [单选题] * A、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、居民涉税标识(正确答案) B、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、出生日期 C、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、证件地址 D、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、工作单位、职业 14、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。 [单选题] * A、汇款人工作单位 B、汇款人住所(正确答案) C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 15、当公民身份信息联网核查中的姓名、号码、照片中一项或多项核对不一致时，下述哪种方式处理有误？（） [单选题] * A、向当地公安部门申请进一步核实 B、直接拒绝为客户办理业务(正确答案) C、要求客户提供辅助身份证明材料进一步核实 D、核实发现客户以虚假证件或冒用他人身份证件，骗取开立银行账户或办理其他相关银行业务的，应及时向公安机关报案，将虚假证件和被冒用的身份证件移交公安机关 16、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易的情况进行监督、检查。 [单选题] * A、中国人民银行及其