借力转型乘势而上北京银行加快推进财富管理业务高质量发展

佳钒痛风知识 2024-12-21 1 0

随着资管新规正式落地实施，财富管理和私人银行业务的发展方向逐步明晰，叠加国民财富总量的不断增长，作为满足人民群众对金融服务需求的重要一环，财富管理业务受到各金融机构积极关注和布局。2021年，北京银行财富管理业务保持快速增长，截至2021年末，零售AUM规模达到8844.7亿元，较年初增长14.2%。同时，理财业务顺利完成净值化转型，为北京银行进一步拓展大财富管理市场奠定了坚实基础。

近年来，北京银行牢牢把握“零售转型”主方向，聚焦财富管理谋思路，构建了服务大众客户与高净值客户的双轮驱动体系，通过丰富产品布局、优化服务体验、强化科技支撑等有力举措，打造新型理财“生态圈”，助推财富管理业务再上新台阶。

全面净值化时代，北京银行持续探索差异化的产品线布局，建设了以产品和服务为纵轴，以客群和场景为横轴的多横多纵产品定制体系，逐步建立行业领先的专属产品定制能力，发挥好北京银行医保、工会、公积金多业务场景的强项，不断打造“开放、品质、高效”的财富管理产品体系。

北京银行党委书记、董事长霍学文表示：“财富管理是未来金融业发展的重要方向，除了要服务高净值人群，财富管理机构也要做好普惠性的财富管理，也就是普通老百姓的财富管理。”围绕这一目标，北京银行充分利用科技手段，推动财富管理业务向大众客群渗透。

为彰显财富管理服务的可及性，北京银行围绕自身服务的北京市近2000万医保客户及超500万工会会员客户，面向北京地区医保关联客户，推出以一元递增、每日复利的零钱理财产品“医宝金”，满足日常支付与现金增值需求。

着重打造固收增强型、混合型拳头产品，将投资者财富与“双碳”、科技创新、养老等国家重点战略连接，持续完善特色化“产品货架”，截至2021年末，“三京”（京鹰、京选、京品）特色产品规模同比增幅达147%。

完善大类资产配置体系，重点加强公募资金投资，增加FOF投资策略配置，进一步打造“固收+”产品竞争力，全年公募基金销量同比提升74.84%，保有量、中收同比增幅分别达109%和137%，创利能力全面实现新突破。代销优质私募基金标准化产品销量同比增加156%，与此同时，北京银行多角度加大专属定制，为高净值客群匹配专享财富产品，保障产品供给，有效满足客户多元需求。

北京银行高度重视投资的规范管理，强化投研建设对投资的引领作用，将研究与业务紧密结合，通过投资范围的拓展，进一步支撑多元化投资的需要，着力提升跨市场、多品类的投资研究与成果转化能力。密切跟踪市场形势变化，搭建可以覆盖多种市场趋势的策略库，严格控制各项资产在单个产品中的配置，在提升产品整体收益水平的同时，有效减少净值波动，凸显产品竞争优势。

围绕打造客户财富服务“主办银行”，北京银行持续深化客户分层管理体系以及“财富廿四品”服务品牌项下的增值服务体系和客户活动体系。为此，北京银行在专业化人员队伍、平台搭建等方面加快投入，不断提升财富管理业务“软实力”。

北京银行有序推进人才队伍建设，着力提升理财经理专业能力，2021年有60位客户经理获得由中国银行业协会颁发的“高级财富管理师”证书。针对高阶客户经理，北京银行组织CPB私人银行家精品培训，强化大类资产配置定制化服务能力，专业人才核心竞争力显著增强。

与此同时，以“接诉即办”工作为抓手，多措并举做好网点服务提升工作，优化客户服务体验，当“贴心人”，办“暖心事”，在点滴便利中累积客户的长久信赖。截至2021年末，全行贵宾客户同比增长12.93%，中高端客户基础稳固夯实。凭借高品质服务，北京银行被评为“2021卓越竞争力财富管理私人银行”。

深耕私行领域特色，北京银行在全国14家分行设立私人银行中心，全方位升级增值服务和专属活动，高品质优化业务办理与服务流程，预计至2022年末实现全覆盖，其中北京地区将推出10家私人银行中心，精准服务首都市民。每家私人银行中心都将配备专业投资顾问，同时引入法律、税务等专业咨询人员，结合高净值客群在家族财富管理、保障和传承方面的个性化需求，量身打造金融服务解决方案，充分满足从大众客户到高净值客户的财富管理需求。

北京银行主动拥抱财富管理新时代，将数字创新能力建设摆在突出位置，不断深化金融科技在财富管理业务中的有效运用。

在“移动优先”发展战略引领下，将网上银行与手机银行功能打通，“京彩生活”APP重构财富版块，为财富客群打造线上财富顾问专享服务，同步推出全新资讯频道，配备智能产品推荐，形成了“金融+资讯”多元服务体系。截至2021年末，通过线上渠道累计实现产品销量同比增幅331%。

与此同时，在原95526客服中心基础上升级成立远程银行中心，强化智能文字客服应用，可覆盖包括投资理财在内的15个业务模块，为广大客群带来更加快速、流畅的服务体验。