如果大家进入全国企业信用信息公示系统查询，就可以发现，中泰泓瑞公司在2015年6月曾因检查时联系不到经营者、注入资金为零元等原因，于去年08月19日被工商局列为经营异常公司，不过，今年2月15日被移出，移出原因是已依法办理住所或者经营场所的变更登记。
工商公示资料还显示，北京中泰泓瑞资产管理有限公司注册资为3亿元，法人为薄人久。其经营范围中明确显示，1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”。
通过天眼查发现，中泰泓瑞公司名下还投资了14家公司。北京宝源建业置业有限公司、巨野耀华玻璃科技有限公司、山西大乘伟业科技有限公司、北京宝源建业置业有限公司为该公司股东。
据北京晨报报道，目前，警方已对此介入调查。警方提示，从营业执照上看，该公司的经营范围并不具备吸收存款的资质，涉嫌从事非法集资活动，投资者的利益得不到法律保护。为此警方提醒，广大市民要提高警惕，在投资理财的过程当中要到有资质、正规的金融机构进行业务办理。切忌轻信虚假宣传，将大额资金交到陌生的单位、个人手上进行“投资”。
值得注意的是，在今年8月1日，中泰泓瑞公司还因虚假宣传被北京市工商行政管理局昌平分局处以了16万元罚款。
据该项行政处罚决定书显示，当事人于2016年1月25日开始在北京市昌平区回龙观镇龙旗广场1号楼A座3层的A301室、A306室和4层的A401室、A406室设立经营场所对外从事经营活动，其运作的项目为昊源农牧产业基金。
3月11日，执法人员在检查时发现当事人在该经营场内利用印刷品宣传页和易拉宝广告对该项目进行宣传。在该印刷品宣传页中宣称该项目为“安全高收益 年化36%”并以数据表格的形式列明了投资金额5万元、10万元、20万元、50万元和100万元的月投资收益、6个月投资收益、12个月累计收益等情况，该表格中的数据经换算收益率达到年化36%；该宣传页的“公司简介”中还宣称“在两年多的时间里，取得了管理资金规模达6.8亿、固定客户持有量2057人的佳绩，综合实力本土行业内遥遥领先”。
在现场设置的易拉宝广告中有“中泰昊源 政策扶持新项目 投资新农业 安全高收益”等文字内容。上述宣传内容与事实不相符，当事人昊源农牧产业基金项目收益未确定为36%，其项目收益不确定且客观上存在投资风险，当事人在上述宣传中提到的管理基金规模和固定客户的内容并无根据。
目前该公司官网(www.zthrzc.com)虽然可以打开其首页，但点击进入其官网，实际已经被设置成无法正常访问，内容显示：“您请求的页面包含一些不合理的内容，已被网站管理员设置拦截！”。
近两月以来，因涉嫌非法集资爆雷的北京线下理财公司已不止此一家。10月10日，一家名为创富汇通投资管理（北京）有限公司被曝跑路，该司以每月返息3%的高息诱惑投资人，成立短短不到一年半时间内，涉及投资款2亿元以上，年仅27岁的法人杨双也同时失联，朝阳区经侦大队受理了此案。10月16日，有投资人向媒体爆料，北京安信普华投资公司办公地点人去楼空，疑似跑路，警方也已介入调查，据不完全统计，此案涉及资金达6亿多元。
线下老牌理财公司接连出事 谁之过?
立业贷总经理陈伟峰表示，究其根本的原因不外乎两个，一是道德因素，二是操作因素。其实只要看准这些公司的资金去向，就能理清头绪。假定每个公司在成立之初都不存在道德风险，但是由于自身建立在资金池模式之上的看似可行的产品模型和商业行为在操作之中带来的众多不定性因素，极大的增加了平台的操作风险。
微贷网副总裁汪鹏飞亦表示，其一，线下财富公司自融的融资方、投资者都是利益关联者，所募集的资金也都是为自己公司所用。这种“拆东墙补西墙”的方式，无疑会放大平台的资金漏洞，一旦项目建设或销售环节出现问题，金融公司也会随之破产;其二，线下财富公司运营风险的失控。另外，前期监管的缺失，或亦是导致其野蛮生长、最终出事的重要原因。
“这还只是刚刚开始。”有不少业内预测：“前期野蛮生长之下，今年将会出现大量不合规线下理财出现无法兑付等问题，而且相信规模会远远大于已经出事的线下老牌理财平台。”
P2P真全是骗子?
对此，盈灿咨询高级研究员张叶霞强调，P2P网贷和所谓的线下财富公司是没有关系的，完全是两类公司。真正的P2P网贷，是指交易过程在线上完成。这个交易过程是指信息流、资金流同时在线上完成。从表现上来说就是必须有个P2P网贷平台;必须有发标、投标的过程，理财端必须要线上通过充值、投标，资金再给到借款人。两者在交易模式、支付方式、客户群、资产项目额度、分散度、信息披露度、风险及监管可操作性上都是不同的。
汪鹏飞亦表示，线下老牌理财公司借着互联网金融的噱头、披上P2P的外衣但其内在的运营模式与正规的P2P平台却是背道而驰，自融等不合规的行为更是严重不符P2P平台信息中介的角色定位。所以，线下理财公司这些“伪P2P平台”出事，让P2P整个行业来“背锅”是不合理的。
陈伟峰相信：“随着互联网金融的发展，待网贷行业规范健全，P2P将迎来新一轮的发展，当P2P发展足够强大规范的时候，‘线下老牌理财公司=P2P’的观点将不攻自破。就像十几年前我们可以说淘宝像eBay，但如今还有谁会认为eBay=淘宝。另外，除去发展速度差异外，互联网金融的想象空间也是巨大的，P2P可以渗透到各个行业的新兴事物，并和其产生化学反应，做到‘点石成金’。”
或许在众多线下老牌理财平台出事之后，去辩论他到底属不属于P2P，对于投资线下理财公司的受害者来说于事无补，但是不管是从行业创新保护，还是对潜在投资者而言，确实十分必要，警示旨在“亡羊补牢”，希望“为时未晚”。
金雍博就坦言，此番接连的事件，从某种意义上讲，对整个网贷行业也是趋好的。一方面，随着网贷监管细则意见稿出台，行业进入从无序发展到初步整顿阶段，可以使问题平台得以暴露，另一方面也使正规经营的网贷公司获得更良好的市场环境。
p2p网贷圈综合整理自网贷之家 作者：尔朱吾癸、金融虎（jrh360）、网络
p2p网贷圈其他精选文章，建议你也读一读
(点击标题即可跳转至相应文章)
点击“阅读原文”查看：年轻人，不要再给车打工了！10万元车成本究竟有多少？算完哭了！
